В первом квартале 2024 года ущерб от всех основных мошеннических схем достиг нового пика; по данным SEB, наибольший рост показали мошенничества с расчетными счетами, направленные на предприятия, где ущерб вырос вдвое, достигнув в среднем 98 500 евро, пишет BNS.
Среди частных лиц по-прежнему выделяются телефонные мошенничества, в которых все большую роль играют наличные деньги, а средний ущерб вырос до 15 600 евро.
Первый квартал 2024 года показал быстрое и опасное развитие финансового мошенничества. Хотя число жертв в SEB за год сократилось на 40 процентов, данные банка свидетельствуют о том, что в основных схемах средние суммы ущерба заметно выросли.
«Наибольшим ущербом выделяются мошенничества с IBAN, где средний ущерб за квартал достиг почти 98 500 евро. Это почти двукратный рост по сравнению с первым кварталом 2023 года. Эта схема нацелена прежде всего на бухгалтеров и руководителей предприятий, и одна ошибка с мошенническим номером счета может нанести очень большой финансовый удар», – пояснила руководитель по безопасности SEB Кятлин Кукк.
Значительный скачок произошел и в телефонном мошенничестве, где средний ущерб вырос примерно до 15 600 евро. Это двукратный рост по сравнению с прошлым годом. Именно телефонные мошенничества являются основными схемами, направленными на частных лиц. Хотя инвестиционные и любовные мошенничества встречаются реже, они также выделяются удвоившимися по сравнению с прошлым суммами ущерба: в инвестиционных аферах средний ущерб достигает около 7500 евро, а в любовных – суммы выросли выше обычного, примерно до 7000 евро.
И банки, и телекоммуникационные компании постоянно и системно занимаются предотвращением и пресечением мошенничества. Одной из важнейших мер со стороны банков является мониторинг сделок, в ходе которого выявляются подозрительные транзакции и при необходимости дополнительно проверяются вручную. Хотя такие решения эффективны, полностью исключить риск невозможно, поскольку мошенники быстро адаптируют свою деятельность, а их схемы постоянно меняются.
«Предотвращение мошенничества – это постоянная гонка, где каждая новая мера защиты заставляет мошенников менять свою тактику. Например, если благодаря обновленной системе мониторинга SEB заметно сократились потери денег от карточных сделок и переводов, то рекордно выросла доля схем с наличными, когда жертвы снимают деньги и передают их мошенникам. У преступников также есть преимущество в эффективности, поскольку их деятельность не ограничена различными законами и нормативными актами», – сказала Кукк.
По словам руководителя по безопасности, на практике быстрые изменения означают, что самой важной линией защиты остается сам человек, а ключевое значение имеет прежде всего осведомленность. «Если не подтверждать в спешке незнакомые операции и не делиться конфиденциальными данными, то мошенничество, как правило, не удается довести до конца», – добавила она.
