Министерство финансов хочет внести в принятый летом закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма поправку, которая позволит жителям Эстонии и электронным резидентам открывать расчетный счет в банке не заходя в контору.
«Уже какое-то время существуют инфотехнологические приложения, позволяющие дистанционно идентифицировать людей. Совершенно разумно было пользоваться ими и для открытия банковских счетов. Проект разработан в тесном сотрудничестве с финансовыми учреждениями и банками частного сектора, которые помогли разработать максимально современные и безопасные принципы», – сказал министр финансов Свен Сестер.
После вступления в силу поправки идентификация при помощи инфотехнологических средств при соблюдении определенных условий будет приравнена к идентификации при нахождении в одном пространстве с лицом или его представителем.
В дальнейшем для установления личности можно будет пользоваться работающим в реальном времени видеомостом, который позволит сравнивать изображение лица человека с удостоверением личности и данными департамента полиции и погранохраны. Посредством видеомоста с людьми также будут проводить интервью, которые позволят определить профиль риска клиента: оценить личные данные, происхождение денежных средств и цель создания деловой связи. Весь процесс будет записываться, а запись будет сохраняться.
Банки сохранят право идентификации лица при нахождении с ним в одном пространстве. Провайдеры сами будут решать, хотят ли они открывать счета и проводить сделки при помощи инфотехнологических средств. Услуга предназначена для всех обладателей эстонской ИД-карты, digi-ID или карты электронного резидента. Министр финансов представил проект постановления для согласования другим министерствам и учреждениям, а также объединяющим участников рынка объединениям.
BNS
